czasu z rodziną.
praktyki.
pasji.
czasu z rodziną.
Ponad 52 mln PLN
Aktywów objętych doradztwem
13+ Lat
Współpracy z Lekarzami
Kooperacja w 12
Okręgowych Izbach Lekarskich
483+ Rodzin
Zabezpieczonych rodzin lekarzy
Masz za mało czasu na zajęcie się własnymi finansami?
Wiemy, jak wygląda Twój dzień. Długie dyżury, sfrustrowani pacjenci, ciągłe dokształcanie... Gdzie tu znaleźć czas na analizowanie skomplikowanych wykresów i śledzenie rynku finansowego? To zupełnie normalne, że finanse schodzą na dalszy plan. Problem w tym, że Twoje ciężko zarobione pieniądze, zamiast pracować dla Ciebie, albo rozchodzą się w niekontrolowany sposób albo leżą na koncie i tracą na wartości m.in. przez inflację. Ten cichy złodziej sprawia, że Twoja emerytura nie będzie taka, jaką ją sobie wyobrażasz.
ZUS to nie wszystko – masz już plan na swoją emeryturę?
Statystyczny lekarz w Polsce wpłaca ok. 1700 złotych miesięcznie na ZUS. Przy takim poziomie, niestety, ale emerytura z państwowego systemu nie wystarczy, żeby utrzymać Twój obecny standard życia. Potrzebujesz lepszego rozwiązania. Wiemy, że masz teraz ważniejsze sprawy na głowie, ale im wcześniej stworzysz plan i zaczniesz go realizować, tym lepiej. To jak z leczeniem – profilaktyka jest tańsza i skuteczniejsza niż kuracja rozwiniętej choroby.
Co się stanie z rodziną, jeśli Ciebie zabraknie?
Nikt nie lubi o tym myśleć, ale jako lekarz doskonale wiesz, że życie bywa kruche. Czy Twoja rodzina jest zabezpieczona finansowo, jeżeli nagle nie będziesz mógł pracować? Czy będą mieli środki na spłatę kredytu, właściwą edukację, zasłużony odpoczynek? Warto zbudować plan awaryjny, żeby w razie czego nie zostali sami w walce o codzienność.
Masz pieniądze, ale nie wiesz, co z nimi zrobić?
Udało Ci się odłożyć trochę pieniędzy – świetnie! Ale co dalej? Trzymanie ich na zwykłym koncie nie jest najlepszym pomysłem. Może inwestować? Ale w co? Akcje, obligacje, fundusze, nieruchomości... Możliwości jest mnóstwo, a wybór bez odpowiedniej wiedzy jest jak diagnoza w ciemno. Łatwo popełnić błąd oraz stracić znaczną część ciężko zarobionych oszczędności.
Nadmierne podatki – czy nie przepłacasz od kilku lat?
Płacenie podatków to obowiązek, ale czy na pewno płacisz tylko tyle, ile musisz? Jako lekarz masz dostęp do różnych ulg i odliczeń, ale czy wiesz, jak z nich wszystkich skorzystać? Zawiłości prawa podatkowego mogą być przytłaczające, a samodzielne szukanie rozwiązań jest czasochłonne. Większość osób traci pieniądze, nie wykorzystując pełni dostępnych możliwości.
Boisz się błędu lekarskiego i jego konsekwencji finansowych?
Niestety, nawet najlepszym ekspertom zdarzają się pomyłki. A pozew o błąd w sztuce lekarskiej może oznaczać ogromne koszty – prawnika, odszkodowanie, stracone nerwy... Jednorazowa rekompensata to najmniejszy problem, gorzej jak zasądzona zostanie dożywotnia renta z Twojej kieszeni. Czy masz zabezpieczenie na taką ewentualność? Czy Twoje ubezpieczenie OC jest wystarczające? Warto zadbać, by spać spokojnie.
Zdrowe i bezpieczne finanse.
BEZ zbędnego angażowania Twojego czasu.
Pomagam lekarzom takim jak Ty już od ponad 13 lat. Przez ten czas spotkałem się z wieloma różnymi sytuacjami i doskonale wiem, co działa, a co nie. Moje podejście opiera się na trzech kluczowych zasadach:
Bezpieczeństwie,
Efektywności,
Komforcie.
Nie będę przytłaczać Cię skomplikowaną terminologią – zamiast tego krok po kroku pokażę Ci, jak skutecznie zabezpieczyć Twoją przyszłość finansową.
Łukasz Wierzbicki
Ekspert planowania finansowego
Rozumiem, że nie masz czasu na śledzenie giełdy i analizowanie raportów finansowych. Dlatego oferujemy Ci pełną obsługę. To znaczy, że zajmujemy się wszystkim – od rekomendacji odpowiednich inwestycji, po bieżące zarządzanie nimi. Ty dostajesz regularne, zrozumiałe raporty i masz pełną kontrolę, ale nie musisz poświęcać na to swojego cennego czasu. To trochę jak z podziałem zadań przy stole operacyjnym – skupiasz się na tym, w czym jesteś najlepszy, a resztę obszarów zostawiasz innym ekspertom.
Razem opracujemy strategię, którą pozwoli Ci na emeryturze utrzymać taki standard życia, do jakiego jesteś przyzwyczajony. Nie będziemy polegać wyłącznie na ZUS-ie. Pokażemy Ci, jak mądrze odkładać i inwestować, żebyś mógł cieszyć się spokojną oraz dostatnią przyszłością ze swoimi bliskimi. Wykorzystamy dostępne narzędzia, m.in. IKE i IKZE (to specjalne konta emerytalne, które pozwalają na legalne płacenie niższych podatków), żeby Twoje oszczędności rosły szybciej.
Zabezpieczymy Cię przed ewentualnymi skutkami błędu lekarskiego, dokonamy optymalizacji podatkowej, pomożemy wynegocjować Ci jak najlepsze warunki kredytów i leasingów, a także zajmiemy się budowaniem majątku dla Twoich bliskich. Zyskasz pełne wsparcie specjalisty.
Nikt nie chce myśleć o najgorszym, ale warto być przygotowanym. Pomożemy Ci zabezpieczyć Twoją rodzinę na wypadek, gdybyś nie mógł pracować lub nagle Ciebie zabrakło. Dobierzemy odpowiednie ubezpieczenia (na życie, od utraty dochodu), żeby Twoi bliscy mieli środki na życie i spłatę zobowiązań. To jak uszycie poduszki bezpieczeństwa, która zamortyzuje wszelkie wyboje.
Zaplanujemy, jak można zainwestować Twoje nadwyżki finansowe, żeby przynosiły zyski, ale bez narażania Cię na niepotrzebne ryzyko. Nie będziemy grać na giełdzie, jeśli nie chcesz. Zbudujemy zrównoważony portfel inwestycyjny, czyli taki, w którym w różny sposób rozdysponujemy Twój kapitał – trochę bezpieczniejszych, trochę bardziej ryzykownych. To jak z dietą – nie jesz tylko jednego produktu, ale dbasz o różnorodność, żeby dostarczyć organizmowi wszystkiego, czego potrzebuje.
Sprawdź, jak to działa.
Najlepiej zainwestowane 10 minut dzisiejszego dnia.
Specjalizujemy się w doradztwie finansowym dla lekarzy. Znamy specyfikę Twojej pracy, Twoje potrzeby i obawy.
Nie jesteśmy doradcami od wszystkiego – jesteśmy ekspertami planowania finansowego dla branży medycznej.
Jako jedni z nielicznych, mamy dostęp do najszerszego wachlarza możliwości na polskim rynku, co pozwala nam stworzyć najkorzystniejszy scenariusz dla Ciebie i Twoich potrzeb.
Nieustannie monitorujemy wszystkie, zachodzące na rynku zmiany. Działamy inaczej niż inni i nie spoczywamy na laurach. Jeśli pojawi się lepsza opcja, zaproponujemy Ci ją do akceptacji.
Kierujemy się pełną transparentnością i najwyższymi standardami etycznymi. Każda rekomendacja oparta jest na rzetelnej analizie oraz rzeczywistych potrzebach klienta, a nie doraźnych korzyściach.
1
W 1 minutę podajesz informacje, które pozwolą nam na kontakt i zaopiekowanie się Twoim przypadkiem.
2
W 10 minut ustalimy Twoje położenie i na czym Ci najbardziej zależy. Pozwoli to wybrać dedykowanego Eksperta z największym doświadczeniem w podobnych sytuacjach.
3
Przeprowadzimy bezpłatną, personalną analizę i szkolenie. Wyznaczony Ekspert umówi się z Tobą na dłuższe spotkanie, podczas którego wybada sytuację oraz odpowie na pytania.
4
Po konsultacji, Ekspert dobierze sztab Specjalistów, niezbędnych do profesjonalnej obsługi Twojego przypadku. Wraz z nimi opracowuje najkorzystniejsze scenariusze podejścia.
5
Na kolejnym spotkaniu Ekspert przedstawia i omawia z Tobą możliwe opcje, ich wady oraz zalety. To czas na dostrojenie ostatnich elementów planu w 100% do Twoich potrzeb.
6
Po decyzji, zajmujemy się wszystkimi formalnościami. Dbamy o to, by wybrana przez Ciebie strategia jak najszybciej weszła w życie i zaczęła działać.
7
Zapewniamy pełną opiekę nad obszarem Twoich finansów. Na bieżąco monitorujemy sytuację, informujemy Cię oraz dostosowujemy plan do zmieniających się warunków. Najbardziej istotne dla nas jest zadbanie o najwyższy poziom dopasowania rozwiązań w trakcie całej współpracy, a nie tylko na jej początku.
… oczywiście, o ile dotyczyć będzie obszaru Twojego bezpieczeństwa finansowego.
Nasze usługi dedykujemy profesjonalistom pracującym w zawodach medycznych. Po wypełnieniu poniższego formularza, oddzwonimy do Ciebie, żeby umówić rozmowę z dedykowanym Ekspertem. Zawsze szukamy dogodnego dla obu stron terminu i dbamy o najwyższy poziom udzielanych odpowiedzi. Przetestuj nas. Bez zobowiązań.
Łukasz Wierzbicki
Marcin
Dereńko
Jakub Spychalski
Agnieszka Kocińska
Wideorozmowa online
Połączymy się z Tobą online za pomocą Google Meet, Zoom lub Microsoft Teams.
Wizyta domowa
Dojedziemy do Ciebie lub we wskazane miejsce, na terenie województwa mazowieckiego.
W biurze
Możesz spotkać się z nami w naszej siedzibie.
Ul. Gwiaździsta 69F, 01-651 Warszawa
