Jak wygląda współpraca z Ekspertem planowania finansowego?

Masz napięty grafik, ciągłe dyżury i mało czasu na własne finanse? Dobra wiadomość: nasz proces działa jak dobrze dobrana terapia. Zaczynamy od diagnozy, przechodzimy do planu działania, a potem regularnie sprawdzamy efekty.

Z tego artykułu dowiesz się, jak pracujemy - krok po kroku, ile to kosztuje i jakie efekty realnie osiągamy.

Współpraca w skrócie

• Najpierw fundamenty. Analizujemy Twoją sytuację i dbamy o płynność, zanim przejdziemy do jakichkolwiek działań. Odwołujemy się do klasycznych obszarów finansów osobistych: dochody i wydatki, majątek, cele krótko- i długoterminowe oraz ochrona ubezpieczeniowa.
  
  

• Priorytet: bezpieczeństwo. Życie, poważne zachorowania, majątek i zawodowe OC lekarza - tak m.in. budujemy tarczę, by w razie zdarzeń losowych płacił ubezpieczyciel, a nie Ty. Gdy fundament jest stabilny, dopasowujemy oszczędności i inwestycje do Twojej tolerancji ryzyka.
  
  

• Cel nadrzędny: Twoja niezależność finansowa. Definiujemy ją po Twojemu i planujemy w rozsądnym oraz rzeczywistym do uzyskania czasie.

Od czego zaczynamy?

Diagnoza finansowa to rozmowa o tym, gdzie jesteś dziś, dokąd chcesz dojść i jak to zrobić. Weryfikujemy też dotychczasowe rozwiązania, z których korzystałeś lub nadal korzystasz.

Forma spotkania: online (wideo rozmowa), u Ciebie lub w naszym biurze w Warszawie.

Dlaczego zaczynamy od ochrony? Bo najpierw dbamy o stabilność oraz bezpieczeństwo. Odpowiednio dobrane polisy (życie, zdrowie, majątek, OC zawodowe) ograniczają ryzyko wszelkiego „krwawienia” finansowego. Dopiero po przechodzimy do mądrego inwestowania i długiego horyzontu.

W czym pomagamy lekarzom

• Budowa majątku i inwestowanie - zgodnie z Twoim profilem ryzyka i horyzontem czasowym.

• Budżet i poduszka finansowa - jasne zasady, konkretne limity i prosty schemat odkładania.

• Strategia emerytalna - plan, który pozwoli Ci utrzymać wysoki poziom życia.

• Zabezpieczenie ryzyk - życia, zdrowia, OC. Chronimy przede wszystkim Twój dochód i majątek.

• Podatki i forma zatrudnienia - optymalizacja. Przegląd ulg i możliwości.

• Sukcesja - ochrona i przekazanie majątku kolejnym pokoleniom.

Lekarze najczęściej pytają nas o bezpieczeństwo, przewidywalność, ograniczenie ryzyka i sprawdzone rozwiązania. To właśnie zapewniamy. Kładziemy też duży nacisk na stałą opiekę. Przez cały okres współpracy na bieżąco optymalizujemy działania. Nie ma rozwiązania, które po jednorazowym ustawieniu sprawdzi się w każdych warunkach przez lata. To jak z dobrym samochodem - wymaga regularnego serwisu.

Proces krok po kroku

1. Szybkie zgłoszenie (max. 1 min). Zostawiasz kontakt do siebie. To wszystko.
   
   

2. Dobór specjalisty (ok. 10 min). Ustalamy Twoje priorytety i dobieramy Eksperta z doświadczeniem w podobnych przypadkach.
   
   

3. Szczegółowa diagnoza. Bezpłatna, osobista analiza + część edukacyjna. To dłuższe spotkanie, podczas którego odpowiadamy na pytania.
   
   

4. Plan działania. Ekspert kompletuje zespół z wymaganych dziedzin i przygotowuje warianty.
   
   

5. Wybór rozwiązania. Omawiamy „za i przeciw” i dostrajamy plan do Twoich preferencji.
   
   

6. Wdrożenie. Bierzemy na siebie formalności, by strategia jak najszybciej zaczęła działać.
   
   

7. Kontrole okresowe. Monitorujemy rynek, informujemy o zmianach i aktualizujemy plan. Poziom dopasowania rozwiązań jest dla nas kluczowy w trakcie całej współpracy.

Bezpłatna konsultacja - co obejmuje?

• Rozmowę i analizę Twojej sytuacji finansowej.

• Przegląd obecnych rozwiązań oraz preferencji.

• Ustalenie celu, do którego dążymy.

Forma spotkania: online / u Ciebie / w naszym biurze - jak wolisz.

Ile to kosztuje?

Po Twojej stronie - 0 zł. Nie stosujemy stawek godzinowych ani cenników. Nasze wynagrodzenie pochodzi od instytucji finansowych (banków, towarzystw ubezpieczeniowych, firm inwestycyjnych) za wdrożenie dopasowanych rozwiązań. Często jest ono powiązane z utrzymaniem współpracy (tzw. prowizja del credere), więc nasze i Twoje cele są spójne - liczy się długoterminowa satysfakcja. 98% naszych klientów co roku decyduje się kontynuować współpracę.

Jeżeli znajdziesz się wśród 2% to możesz zakończyć współpracę w dowolnym momencie - nie wiąże nas żadna umowa. Rezygnacje z umów zawartych z instytucjami (np. polis) odbywają się na zasadach tych umów.

Ustalony rezultat i opieka nad planem

To nie jest jednorazowa rozmowa. W Finanse dla Lekarzy jesteśmy zorientowani na rezultaty. Po ułożeniu planu pilnujemy jego realizacji. Gdy sytuacja tego wymaga, współpracujemy z kancelariami prawnymi i notariuszami albo wspieramy Cię przy transakcjach dot. nieruchomości. Cel jest jeden: Twoja stabilność i bezpieczeństwo.

Cel współpracy: Twoja niezależność finansowa

Ostatecznie liczy się jedno pytanie: dokąd zmierzasz? Pomożemy zdefiniować Twoją wersję niezależności finansowej i poprowadzimy Cię do niej - za pomocą planu, który da się zrealizować i zmierzyć.

FAQ (krótkie odpowiedzi)

Czy ktoś będzie mnie namawiał na zbędne produkty?
Nie. Wartość związana jest z długą relacją. Dlatego liczy się dobre dopasowanie rozwiązań do Twoich potrzeb, a nie „jednorazowa sprzedaż”.

Czy proces zabierze mi dużo czasu?
Nie. Na początku potrzebujemy dwóch-trzech rozmów. Formalności i wdrożenie ustalonego planu bierzemy na siebie.

Współpraca „po lekarsku” – skrót dla zapracowanych

• Diagnoza → Plan → Wdrożenie → Kontrola.

• Najpierw bezpieczne fundamenty, potem inwestycje.

• 0 zł po Twojej stronie; pełna transparentność modelu.

• Możesz zrezygnować kiedy chcesz.

• Kierunek: Twoja niezależność finansowa.

Co dalej?

Chcesz sprawdzić, jak ten proces zadziała u Ciebie? Wyślij krótkie zgłoszenie (zajmie Ci to minutę) i umów bezpłatną konsultację. Dobierzemy Eksperta i przygotujemy wstępny plan pod Twoje cele.